第757章 怎么做到借钱不还（3 / 6）
“您来找我催討....我就直接说没钱，爱咋咋滴。”
“去起诉，隨便。”
“我会把证据交给法院，就说您是专门放高利贷的，还会明著威胁.....要去税务局举报您偷税漏税。”
“赚別人的利息钱，同样也是需要缴纳个人所得税的。”
“一旦被查实，就会被追缴税款、滯纳金、加上罚款。”
“相比较而言，借出的那点钱就变得微不足道了。”
“如果是您，会选择息事寧人、自认倒霉，还是冒著涉及刑事犯罪的风险，去杀敌800，自损3000呢？”
王安娜连忙道：“那我肯定不希望把事情闹大啊！”
金胜笑著点了点头。
这种套路，算是最基础版的『借钱不还』了。
法律风险几乎为零，就是安全风险有点大。
能搞这种生意的，不少都是狠角色.....谁还跟你扯犊子，直接拉走，打电话给家里人凑钱。
没钱，那就留手指头、留条腿。
当然了，现在是法治社会，这种情况少了很多，但某些地区依然存在的。
“好....咱们下面来说说其它的。”
“根据您说的內容，我总结出了几个涉及的风险。”
“第一，根据《商业银行法》第52条的规定，银行工作人员不得?利用职务便利，谋取不正当利益?。”
“客户经理负责筛选『內部审核通过』的客户，利用外部资金组建的合资公司，从事垫资业务。”
“只要他或者家人在其中有股份，或者能得到实际利益，便构成?了变相的利益输送?。”
“第二，要是这个客户经理为了收回过桥资金，在实际操作中放鬆调查、隱瞒客户的真实风险状况，发放贷款。”
“那就属於?违反审慎经营原则?，涉嫌?....《刑法》第一百八十六条，违法发放贷款罪?。”
“如果他比较贪婪，为了私下个人多赚一笔钱，找客户拿返点之类的好处费，还有可能构成?《刑法》第163条，非国家工作人员受贿罪。”
“第三，未经许可从事资金拆借服务，涉嫌非法经营罪。”
“未经金融监管部门批准、?以营利为目的、面向不特定借款人提供短期资金融通，並收取1.5%-2.5%的费用，实际年化超过了36%以上。”
“一旦累计放贷金额达200万元以上，或涉及10人以上，便达到了刑事立案標准。”
“不仅会被没收全部违法所得，还要坐牢。”
“第四，资金来源合规问题。”
“王姐，您是能保证自己的钱来源合法，可其他人呢？”
“若其中有参与人的资金来自银行贷款、信用卡套现、网贷....等非自有资金，可能违反《贷款通则》及《刑法》第175条的高利转贷罪。”
“您有没有想过，万一人家利用这资金的一来一回，用於洗钱呢？” ↑返回顶部↑
“去起诉，隨便。”
“我会把证据交给法院，就说您是专门放高利贷的，还会明著威胁.....要去税务局举报您偷税漏税。”
“赚別人的利息钱，同样也是需要缴纳个人所得税的。”
“一旦被查实，就会被追缴税款、滯纳金、加上罚款。”
“相比较而言，借出的那点钱就变得微不足道了。”
“如果是您，会选择息事寧人、自认倒霉，还是冒著涉及刑事犯罪的风险，去杀敌800，自损3000呢？”
王安娜连忙道：“那我肯定不希望把事情闹大啊！”
金胜笑著点了点头。
这种套路，算是最基础版的『借钱不还』了。
法律风险几乎为零，就是安全风险有点大。
能搞这种生意的，不少都是狠角色.....谁还跟你扯犊子，直接拉走，打电话给家里人凑钱。
没钱，那就留手指头、留条腿。
当然了，现在是法治社会，这种情况少了很多，但某些地区依然存在的。
“好....咱们下面来说说其它的。”
“根据您说的內容，我总结出了几个涉及的风险。”
“第一，根据《商业银行法》第52条的规定，银行工作人员不得?利用职务便利，谋取不正当利益?。”
“客户经理负责筛选『內部审核通过』的客户，利用外部资金组建的合资公司，从事垫资业务。”
“只要他或者家人在其中有股份，或者能得到实际利益，便构成?了变相的利益输送?。”
“第二，要是这个客户经理为了收回过桥资金，在实际操作中放鬆调查、隱瞒客户的真实风险状况，发放贷款。”
“那就属於?违反审慎经营原则?，涉嫌?....《刑法》第一百八十六条，违法发放贷款罪?。”
“如果他比较贪婪，为了私下个人多赚一笔钱，找客户拿返点之类的好处费，还有可能构成?《刑法》第163条，非国家工作人员受贿罪。”
“第三，未经许可从事资金拆借服务，涉嫌非法经营罪。”
“未经金融监管部门批准、?以营利为目的、面向不特定借款人提供短期资金融通，並收取1.5%-2.5%的费用，实际年化超过了36%以上。”
“一旦累计放贷金额达200万元以上，或涉及10人以上，便达到了刑事立案標准。”
“不仅会被没收全部违法所得，还要坐牢。”
“第四，资金来源合规问题。”
“王姐，您是能保证自己的钱来源合法，可其他人呢？”
“若其中有参与人的资金来自银行贷款、信用卡套现、网贷....等非自有资金，可能违反《贷款通则》及《刑法》第175条的高利转贷罪。”
“您有没有想过，万一人家利用这资金的一来一回，用於洗钱呢？” ↑返回顶部↑